W Stanach Zjednoczonych większość podatników co roku z niecierpliwością oczekuje zwrotu podatku. Wykorzystują te pieniądze, by oszczędzać na emeryturę lub inwestować w swoje życie.
Obliczenie zwrotu podatku wymaga informacji o Twoim dochodzie do opodatkowania, potrąceniach podatkowych, odliczeniach i ulgach. Nasz darmowy kalkulator zwrotu podatku pomoże Ci oszacować Twoje zobowiązanie podatkowe i określić, ile będziesz winien lub otrzymasz zwrotu.
Dochód do opodatkowania
Dochód do opodatkowania to termin używany zarówno przez osoby fizyczne, jak i firmy w odniesieniu do ich dochodu brutto pomniejszonego o dopuszczalne odliczenia. Obejmuje on płace, pensje, napiwki i premie, a także inwestycje i niezarobione dochody.
W większości systemów dochód podlegający opodatkowaniu musi być wykazany w zeznaniu podatkowym. Obejmuje on również wszelkie zyski uzyskane ze sprzedaży nieruchomości, akcji lub innych aktywów.
W wielu systemach pewne rodzaje dochodów są zwolnione z opodatkowania. Na przykład firma może zarabiać na odsetkach od obligacji miejskich bez płacenia podatku.
Innym rodzajem dochodu podlegającego opodatkowaniu są dodatki lub świadczenia zapewniane przez pracodawcę. Mogą one obejmować takie rzeczy jak samochody służbowe, dodatkowe posiłki i transport do i z pracy.
Inne rodzaje dochodu podlegającego opodatkowaniu to rabaty pieniężne, spadki i darowizny. Inne rodzaje dochodów, które nie podlegają opodatkowaniu, to różne pozycje, takie jak świadczenia z tytułu śmierci i anulowane długi. Usługi barterowe i dochody z hobby to również różne rodzaje dochodów. W wielu przypadkach zwrot podatku jest obliczany na podstawie kwoty, którą pracodawca potrąca z Twojej wypłaty w ciągu roku. Możesz sprawdzić wysokość potrąceń, patrząc na swoje odcinki wypłaty lub korzystając z narzędzia IRS’s Tax Withholding Estimator.
Twoja idealna wysokość potrąceń zależy od twojej sytuacji rodzinnej, dochodu brutto i innych czynników. Najlepiej jest aktualizować swój W-4 tak często jak to możliwe, aby uniknąć niespodzianek w postaci nieoczekiwanego rachunku podatkowego lub kary za niedopłatę.
Powinieneś również pamiętać o ponownym sprawdzeniu wysokości potrąceń przy składaniu zeznania podatkowego, jeśli zmieniłeś je od zeszłego roku. Nierzadko ludzie zmieniają wysokość potrąceń z różnych powodów, w tym z powodu rozpoczęcia nowej pracy lub zmiany liczby osób na utrzymaniu w zeznaniu podatkowym.
Odliczenia podatkowe
Odliczenia są świetnym sposobem na zaoszczędzenie na rachunku podatkowym. Zmniejszają one kwotę dochodu, który musisz wykazać w swoim zeznaniu podatkowym poprzez odjęcie pewnych wydatków od dochodu podlegającego opodatkowaniu.
Istnieją dwa główne sposoby ubiegania się o odliczenia: poprzez wykorzystanie standardowego odliczenia lub poprzez wyszczególnienie odliczeń. Każda z tych metod wymaga innego podejścia i musisz wybrać jedną z nich w oparciu o swój status podatkowy, poziom dochodów i potencjalne odliczenia, do których jesteś uprawniony.
Odliczenia szczegółowe są bardziej skomplikowane niż odliczenia standardowe, ale przynoszą wielu osobom większe oszczędności. Obejmują one odliczenia od odsetek od kredytów hipotecznych, darowizn na cele charytatywne oraz podatków stanowych i lokalnych.
Jednakże odliczenia są mniej wartościową opcją dla osób o niższych i średnich dochodach niż dla osób o wyższych dochodach. Wartość odliczenia zależy od twojej krańcowej stawki podatkowej.
Ulgi podatkowe
Kalkulator zwrotu podatku może pomóc ci ustalić, ile z twojego dochodu możesz być winien lub do czego możesz być uprawniony. Na początek musisz obliczyć swój dochód do opodatkowania, korzystając z informacji zawartych w zeznaniu podatkowym.
Jest to zazwyczaj Twój skorygowany dochód brutto (AGI) lub zmodyfikowany skorygowany dochód brutto (MAGI), jeśli do AGI dodano pewne odliczenia. Możesz znaleźć ten numer wypełniając formularz zeznania podatkowego lub z publikacji IRS.
Następnie musisz obliczyć swoją krańcową stawkę podatkową. Twoja krańcowa stawka podatkowa to procent twojego dochodu podlegającego opodatkowaniu, który rząd zabiera z twojej pensji. Im wyższy dochód, tym wyższa krańcowa stawka podatkowa.
Po poznaniu swojego dochodu do opodatkowania i swojego progu podatkowego możesz obliczyć wartość wszelkich ulg podatkowych, do których możesz się kwalifikować. Kredyty różnią się od odliczeń i zwolnień tym, że odejmują od podatku określoną kwotę w dolarach. Zazwyczaj podlegają one zwrotowi, co oznacza, że możesz otrzymać zwrot, jeśli ulga przekracza wysokość Twojego podatku.
